Finlio.pl logo
Menu
Finlio » XTB

Broker XTB – Opinie 2022, opłaty, konto demo, xStation

82% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne.
Podstawowe informacje na temat XTB

Możliwość handlu

Akcje, indeksy, ETF-y, forex, surowce i kryptowaluty

Minimalny depozyt

Bez limitu

W j. polskim?

Tak, dostępne

Konto demo

Tak, dostępne

XTB to znany na całym świecie polski broker, który posiada bardzo szeroką ofertę obejmującą nie tylko instrumenty CFD, ale również akcje czy ETF-y wolne od opłat. Oprócz tego oferuje również handel na rynku forex, indeksy giełdowe, surowce i kryptowaluty. XTB skupia się przede wszystkim na rynku europejskim, gdzie posiada kilkanaście biur.

Powstał w 2002 roku, kiedy to, wówczas jako X-Trade Brokers, został założony w Warszawie. Regulowany jest nie tylko przez polską Komisję Nadzoru Finansowego, ale także przez brytyjską FCA, cypryjski CySEC czy czeską ČNB. Ze względu na to, że chodzi o przedsiębiorstwo z długą historią notowane na Warszawskiej Giełdzie Papierów Wartościowych, spółka publiczna XTB jest zobowiązana do publikowania swoich sprawozdań finansowych, przez co można ją uważać za bezpiecznego brokera.

Chyba nie trzeba zaznaczać, że broker dysponuje obsługą klienta w języku polskim. Nie wszyscy brokerzy oferują tę opcję, zwłaszcza ci globalni. Ponieważ jednak XTB jest polskim brokerem, polski support jest raczej oczywistością.

Broker jest bardzo popularny i poszukiwany wśród polskich traderów i inwestorów.

Założenie konta użytkownika na platformie jest szybkie i intuicyjne, wpłaty i wypłaty środków odbywają się szybko i są generalnie bezpłatne, a klient ma do dyspozycji wiele opcji wpłaty, w tym za pośrednictwem kart kredytowych czy debetowych oraz portfeli elektronicznych. Oczywiście, jedną z największych zalet XTB jest szeroki wachlarz instrumentów handlowych w ofercie. Do negatywnych stron brokera można zaś zaliczyć opłaty pobierane za handel kontraktami CFD, które są dość wysokie. Należy jednak pamiętać, że z takimi opłatami trzeba się liczyć u większości brokerów.

Jeśli chcesz dowiedzieć się więcej o tym, dlaczego (nie)warto inwestować i handlować za pośrednictwem brokera XTB, zapraszamy do przeczytania naszej obszernej recenzji. 

Treść recenzji XTB

1.Platforma inwestycyjna XTBFilm: Przewodnik po platformie inwestycyjnej XTB2.Konto demo XTB3.Czym można handlować na XTB?4.Handel akcjami w XTBPrzykład transakcji na akcjach Apple5.Wielkość transakcji a dźwignia finansowa6.Opłaty i prowizje w XTB – Wpłaty i wypłaty7.Prowizje od transakcji w XTBOpłata za brak aktywności w XTB8.Obsługa klienta9.Rejestracja i weryfikacja10.Najważniejsze zalety brokera XTB11.Dlaczego właśnie XTB?12.Doświadczenie z brokerem XTB13.Najczęściej zadawane pytania na temat brokera XTB (FAQ)14.Doświadczenia i opinie klientów (komentarze)

Platforma inwestycyjna XTB

XTB oferuje własną platformę desktopową, platformę internetową oraz aplikację na smartfony. Do stosunkowo niedawna klienci mogli również korzystać z platformy MetaTrader 4, która obecnie jest dostępna tylko dla klientów, którzy już z niej korzystali w przeszłości. Nowo założone rachunki handlowe nie obsługują już tej platformy strony trzeciej.

Platforma XTB nazywa się xStation 5 i fakt, że nie masz już możliwości tradingu za pośrednictwem MT4 może Ci zbytnio nie przeszkadzać. Platforma ta została opracowana w oparciu o potrzeby i wymagania tego brokera, więc znajdziesz w niej wszystko dokładnie tak, jak zaplanowali w XTB. O ile nie jesteś wyjątkowo wymagającym traderem, platforma jest w pełni wystarczająca, a na dodatek raczej łatwa w obsłudze (przynajmniej z czasem).

W porównaniu z MT4, xStation jest szybsza, intuicyjna i oferuje bardziej zaawansowane funkcje. Do jej największych zalet zalicza się fakt, że nie musisz jej pobierać ani instalować na komputerze. Działa bowiem jako platforma webowa lub aplikacja na smartfonie.

xtb gielda platforma
Podgląd platformy xStation
Źródło: Xtb.com

Kiery włączysz ją po raz pierwszy, platforma xStation 5 może się wydawać przesadnio skomplikowana i trudna w obsłudze. Na początku możesz mieć wrażenie, że chodzi o platformę przeznaczoną dla zaawansowanych użytkowników, ale jak tylko zaczniesz z niej korzystać, przekonasz się, że jest dobrze zaprojektowana i przyjazna nawet dla początkujących traderów, a dodatkowo możesz ją dostosować do własnych potrzeb.

Na pewno Ci się spodoba również jej funkcja wyszukiwania. Klikając przycisk "+” w lewym górnym rogu, a następnie "Market Watch", można wyszukiwać aktywa na różne sposoby:

  • Na przykład, wpisz nazwę instrumentu finansowego w pole wyszukiwania, a następnie wybierz, czy chcesz handlować np. akcjami fizycznymi czy jej lewarowanym CFD.
  • Możesz również przeglądać najróżniejsze kategorie instrumentów finansowych – akcje amerykańskie, europejskie, polskie, CFD na akcje, forex, surowce – wystarczy wybrać odpowiedni typ instrumentu, np. surowce (CMD), następnie wybrać kategorię surowców, a na koniec konkretny surowiec.
xtb xstation
Interfejs funkcji wyszukiwania w platformie xStation
Źródło: Xtb.com

Na platformie można również składać tradycyjne zlecenia – Market (natychmiastowa realizacja), Limit (realizacja po osiągnięciu określonej ceny instrumentu), czy zlecenia typu Stop Loss, Trailing Stop oraz Take Profit.

Do zalet platformy xStation zalicza się również kalkulator inwestycyjny, który pozwala obliczyć nominalną wartość pozycji, stop lossa, prowizji i inne ważne parametry dla każdej transakcji, a także funkcja alertów cenowych – platforma może wysłać powiadomienie na Twój telefon komórkowy, gdy cena określonego instrumentu osiągnie określony przez Ciebie poziom.

Jednakże, jeśli jesteś przyzwyczajony do MT4, to możesz mieć trudności z obsługą xStation z uwagi na znaczące różnice między interfejsami tych platform. Nie ma jednak takiej rzeczy, do której nie można byłoby się przyzwyczaić.

Platforma xStation jest w zasadzie udana, a chociaż nie jest tak wszechstronna jak MT4 to i tak doskonale spełnia swoją funkcję. Pozwala na korzystanie zarówno z podstawowych, jak i zaawansowanych wskaźników i narzędzi graficznych, takich jak linie Fibonacciego itp.

Podsumowując, platforma xStation to naszym zdaniem jedna z najlepszych platform inwestycyjnych na dzisiejszym rynku.

Film: Przewodnik po platformie inwestycyjnej XTB

Jeśli zaś chcesz obejrzeć dłuższy i bardziej szczegółowy film na temat platformy xStation, sprawdź film z webinarium bezpośrednio od XTB.

Uwaga: Najważniejsze zalety platformy xStation 5

Jak wspomniano w poprzedniej części tekstu, XTB jako jedna z niewielu firm postanowiło stworzyć swoją autorską platformę inwestycyjną. Naszym zdaniem jest ona bardzo udana i oferuje szereg korzyści. Do jednej z największych zalet platformy zalicza się intuicyjny wygląd i związana z nim przyjazność dla użytkownika.

Platforma jest również dostępna na wielu rodzajach urządzeń i cechuje ją niezawodność i szybkość działania. Co więcej, xStation 5 świetnie się rozwija i jest cały czas aktualizowana, co jest rzadko spotykane np. u brokerów korzystających z platformy MT4.

Jako inwestor i trader z pewnością docenisz szeroki wachlarz narzędzi analizy technicznej i wspomniany wcześniej kalkulator inwestycyjny. W XTB pamiętają również o edukacji – ją również można znaleźć wewnątrz platformy.

Ponadto, XTB dysponuje świetną stroną internetową oraz wartą uwagi akademią XTB, która jest cennym źródłem informacji szczególnie dla początkujących. Na przykład, znajdziesz tutaj instrukcje, jak handlować za pośrednictwem xStation 5, przy tym, że na każdej stronie zamieszczony jest quiz, który pozwoli Ci sprawdzić Twoją nowo nabytą wiedzę.

Aplikacja mobilna

xtb xstation aplikacja mobilnaAplikacja mobilna XTB jest dostępna w tych samych językach co xStation 5 – czyli również w języku polskim.

Można powiedzieć, że również ona cechuje się łatwością obsługi i jest dobrze zaprojektowana oraz intuicyjna, gdyż pozwala bez problemu znaleźć wszystkie ważne funkcje. Co więcej, jeśli posiadasz jeden z nowocześniejszych modeli smartfonów, możesz ustawić opcję uwierzytelnienia za pomocą odcisku palca.

Wyszukiwanie instrumentów finansowych odbywa się w taki sam sposób jak na platformie webowej. Największa różnica polega na dostępności narzędzi analizy technicznej, które z natury rzeczy są mniej zaawansowane niż w przypadku platformy webowej czy desktopowej. Jednak wszystkie pozostałe funkcje aplikacji mobilnej są porównywalne z jej webowym odpowiednikiem.

Konto demo XTB

XTB oferuje również bezpłatne konto demo, na którym możesz obracać wirtualnym kapitałem w wysokości 200 000 złotych. Można na nim przetestować chyba wszystko, zaczynając na poszczególnych funkcjach platformy i kończąc na wszelkiego rodzaju strategiach handlowych.

Jeśli jesteś początkującym, to zdecydowanie warto skorzystać z tej opcji. Zanim jednak przejdziesz na rzeczywiste konto handlowe, powinieneś zdać sobie sprawę, że testowałeś własne zdolności w sztucznym środowisku, w którym w zasadzie nic Ci nie grozi – w inwestowaniu czy handlu na koncie demo brakuje jednego ważnego aspektu obracania własnymi, prawdziwymi pieniędzmi, a mianowicie emocji. Jeśli czujesz, że jesteś przygotowany do rozpoczęcia handlu na koncie rzeczywistym, wpłać na nie tylko pieniądze, na których stratę możesz sobie pozwolić i zawsze przestrzegaj zasad zarządzania kapitałem.

Wadą konta demo oferowanego przez XTB jest fakt, że jest ono ograniczone do 30 dni. Po upływie tego czasu broker skasuje Twoje konto, a Ty będziesz musiał założyć nowe lub przejść na konto rzeczywiste. Jeśli weźmiemy pod uwagę takich brokerów jak eToro czy Plus500, którzy oferują nieograniczone konta demo, jest to dosyć irytujące. Z drugiej jednak strony, są też tacy brokerzy jak Degiro, którzy z kolei nie oferują żadnego konta demonstracyjnego.

Faworyt redakcji
82% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne.
  • Zakup i sprzedaż akcji i funduszy ETF wolne od opłat
  • Dobra obsługa klienta
  • Większe opłaty przy mniejszych zagraniach (nie dotyczy akcji i ETF-ów)
  • Brak niektórych popularnych instrumentów finansowych – opcji, obligacji, funduszy wzajemnych
82% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne.

 

Czym można handlować na XTB?

Oferta wyjściowa XTB obejmuje jedynie kontrakty CFD. Większość klientów z krajów Unii Europejskiej (z wyjątkiem Węgier i Cypru) może jednak handlować również prawdziwymi akcjami i funduszami ETF.

Oferta instrumentów handlowych w XTB jest naprawdę bardzo szeroka. Obejmuje ona tysiące różnych instrumentów, z czego najliczniejsze są akcje, których broker ten oferuje około dwa tysiące. Można powiedzieć, że oferta instrumentów CFD jest podobna do oferty brokerów eToro czy Trading212. Jeśli jednak chodzi o prawdziwe akcje i ETF-y, XTB ma zdecydowaną przewagę konkurentami.

W tym miejscu trzeba jednak zaznaczyć, że w ofercie tego brokera nie znajdziesz niektórych popularnych klas aktywów, na przykład obligacji, funduszy inwestycyjnych, opcji czy kontraktów terminowych.

Co oferuje broker XTB:

  • Do największych atutów XTB zalicza się liczba amerykańskich akcji w jego ofercie – można zainwestować w nieco ponad 1000 spółek (na przykład Apple, Amazon, Google czy Facebook)
  • Oczywiście można też kupić polskie akcje, których w tej chwili w ofercie są setki (CD Projekt, CCC, XTB, Energa, JSW, PKP Cargo, Enea, Kruk, PZU, PKO Bank Polski, PGE i szereg innych)
  • Oferta XTB obejmuje również prawie 50 par walutowych (forex)
  • Jeśli zaś chodzi o ETF-y, ich liczba wynosi około 300 (iShares MSCI Poland, Lyxor EURO STOXX 50, SPDR S&P 500 i inne)
  • Oprócz tego jest też ponad 30 indeksów giełdowych (S&P500, Dow Jones, WIG20 czy Dax 40)
  • Jeśli interesujesz się światem towarów, możesz wybrać spośród 21 surowców giełdowych (złoto, srebro, ropa naftowa, miedź i inne)
  • I wreszcie – kryptowaluty. Ta klasa aktywów dopiero niedawno rozszerzyła szeregi aktywów oferowanych przez XTB, dlatego broker ten posiada w swojej ofercie jak na razie tylko 25 kryptowalut (oprócz Bitcoina są to np. Caradno, Dogecoin, Ethereum, Litecoin, Ripple itp.)

oferta brokera XTB xtation
Źródło: Xtb.com
Tak więc, jeśli chodzi o instrumenty handlowe, oferta brokera XTB jest naprawdę szeroka i każdy znajdzie coś dla siebie. Co więcej, znalezienie odpowiedniego instrumentu to pestka.

Jak opisano powyżej, do wyszukiwania instrumentów finansowych do zakupu czy tradingu służy ten panel (patrz obrazek), który znajduje się po lewej stronie platformy.

Szukając konkretnych aktywów, można skorzystać z zakładki i przewijać listę albo wpisać tickery. Podobnie można użyć np. nazw angielskich (GOLD, OIL, SILVER itp.) lub standardowych nazw polskich (złoto, ropa naftowa, srebro itp.).

Skróty zakładek u góry oznaczają:

Zauważ również, że w większości przypadków są zawsze dwie opcje od każdej akcji i funduszu ETF. Jedną z nich jest prawdziwa akcja (lub ETF), a druga CFD. A jaka jest między nimi różnica? Czytaj dalej.

Handel akcjami w XTB

Jak wspomniano wyżej, XTB umożliwia również handel akcjami. Możesz inwestować w prawdziwe akcje i trzymać je przez dowolnie długi czas bez żadnych opłat, zarabiając nie tylko na wzroście ich ceny, ale także na dywidendzie, która jest oczywiście wypłacana na Twoje konto inwestycyjne.

Minusem prawdziwych akcji jest niemożność handlowania nimi przy użyciu dźwigni finansowej.

Drugim rodzajem "akcji”, którymi można handlować w XTB, są instrumenty CFD będące instrumentami pochodnymi. Różnią się one od tradycyjnych akcji opisanych powyżej szczególnie tym, że umożliwiają handel przy użyciu dźwigni finansowej. W rezultacie możesz obracać większą sumą pieniędzy niż faktycznie posiadasz na koncie.

Wadą CFD jest jednak to, że pozostanie w pozycji (swap) obciążone jest opłatą oraz że kontrakty CFD można trzymać tylko przez rok. W przypadku tych instrumentów oczywiście można zarabiać lub tracić pieniądze tylko na wahaniach ceny akcji.

Kupując instrumenty CFD, nie stajesz się udziałowcem w spółce. Jednak w przeciwieństwie do handlu prawdziwymi akcjami, możesz spekulować na spadek ich cen, zarabiając nie tylko podczas hossy, ale również bessy. Twój zysk lub strata będzie wówczas różnicą pomiędzy ceną instrumentu w chwili otwarcia i zamknięcia pozycji.

Zarobisz praktycznie tyle samo, jak gdybyś handlował prawdziwymi aktywami. Jednakże, w handlu kontraktami CFD Twoim kontrahentem jest broker – jeśli Ty zarabiasz, on traci pieniądze, a kiedy on ma zysk, to Ty ponosisz stratę.

Przykład transakcji na akcjach Apple

Aby pomóc Ci dokładnie zrozumieć, jak wygląda handel kontraktami CFD i jak wpływa na niego dźwignia finansowa, przygotowaliśmy dla Ciebie dwa przykłady.

Zacznijmy od transakcji bez dźwigni finansowej (XTB). Kupujesz 10 akcji, jedna sztuka kosztuje 190 dolarów, więc w sumie zapłacisz za nie 1 900 dolarów. Po kilku dniach zauważasz, że akcje odnotowały wzrost o 10 dolarów i decydujesz się zamknąć pozycję. Twój zysk będzie 10 dolarów na akcję. Kupiłeś 10 akcji, więc w sumie 100 dolarów zysku z inwestycji w wysokości 1 900 dolarów.

Jeśli dokonasz tej samej transakcji (pod względem liczby zakupionych akcji) z dźwignią 1:5, będziesz potrzebować tylko piątej części pierwotnej kwoty. Czyli znowu mamy cenę 190 dolarów i ponownie kupujemy 10 akcji, jednak tym razem zapłacimy za nie tylko 380 dolarów, a nie 1 900. Cena wzrośnie tak samo, jak przedtem i zysk będzie znów taki sam, czyli 100 dolarów, ale zauważ zmianę proporcji – tym razem zainwestowałeś tylko 380 dolarów.

Gdybyś zainwestował 1 900 dolarów z dźwignią 1:5, to kwota ta byłaby pięciokrotnie wyższa, czyli 7 500 dolarów -> 7 500 dolarów/190 dolarów za jedną akcję = 50 akcji. Jeśli cena akcji wzrośnie o 10 dolarów, to osiągniesz zysk w wysokości 500 dolarów.

Handel bez dźwigni finansowej wymaga większego kapitału, ale generalnie wiąże się z mniejszym ryzykiem i możesz sobie pozwolić na poniesienie pewnych strat. Z kolei transakcje z dźwignią finansową dają większy zysk, bo można zainwestować większą kwotę – z tym samym kapitałem można otworzyć pięciokrotnie większą pozycję. Twoje zyski mogą być nawet pięciokrotnie większe, ale to samo dotyczy również strat. Uważaj na to.

Wielkość transakcji a dźwignia finansowa

Handel na dźwigni posiada wiele zalet, ale wiąże się z nim również znaczne ryzyko. Dźwignia finansowa, oczywiście, powiela potencjalne zyski – ale także straty. W praktyce handlujesz środkami, których faktycznie nie posiadasz.

Wysokość dźwigni finansowej różni się w zależności od konkretnego instrumentu finansowego. W XTB możesz handlować z maksymalną dźwignią dozwoloną przez organy regulacyjne – w przypadku forexu wynosi ona 1:30. Indeksami można handlować z dźwignią 1:20, surowcami 1:20, ETF-ami i akcjami do 1:5, a kryptowalutami 1:2.

Minimalna kwota transakcji różni się w zależności od typu konta i instrumentu finansowego. Dla konta STANDARD wynosi ona 0,01 lota, natomiast dla konta PRO 0,1 lota.

Opłaty i prowizje w XTB – Wpłaty i wypłaty

Wysokość opłaty za wpłatę środków kartą płatniczą różni się w zależności od waluty, w której chcesz dokonać wpłaty. Za wpłatę w złotych pobierana jest opłata 0,66% od wpłaconej kwoty, za wpłatę w euro – 0,70%, a za wpłatę w dolarach – 0,95%.

Wpłaty za pośrednictwem portfela elektronicznego są obciążone opłatą 0,66%, natomiast wpłaty poprzez PayPal, BlueCash i Blik są darmowe. Przelewy bankowe są całkowicie bezpłatne i zazwyczaj realizowane w ciągu kliku godzin, ale mogą trwać nawet kilka dni, przy tym, że zależy to od szybkości realizacji przelewu przez bank klienta. Darmowe wkłady są również oferowane przez niektóre z wyżej wymienionych portfeli elektronicznych – wpłata środków za ich pośrednictwem będzie prawdopodobnie szybsza od tradycyjnego przelewu bankowego.

Tak więc, wpłacając kwotę w wysokości 1 000 zł na konto w XTB za pośrednictwem karty płatniczej, opłata wyniosłaby niecałe 8 złotych.

Wypłaty środków w XTB są darmowe, ale tylko po przekroczeniu z góry określonej minimalnej granicy. Jeśli jednak będziesz chciał wypłacić na swoje konto bankowe mniej niż 500 zł, XTB pobierze od Ciebie opłatę w wysokości 50 złotych. Wynika z tego, że w XTB raczej nie opłaca się wypłacać niższych kwot.

Prowizje od transakcji w XTB

Handlując polskimi akcjami jako CFD, podobnie jak w przypadku reszty CFD na akcje, obowiązuje prowizja 0,30% od łącznej kwoty transakcji. Jeśli chodzi o polskie akcje, minimalna wartość transakcji wynosi 300 złotych (kwota ta oczywiście różni się w zależności od waluty). Dla akcji amerykańskich jest to na przykład 50 USD.

Przy trzymaniu pozycji przez noc pobierana jest tzw. opłata swapowa, która różni się dla każdego instrumentu, a jej wysokość XTB przesyła swoim klientom co tydzień drogą mailową. Aktualne informacje o wysokości spreadów i swapów dla danego instrumentu możesz sprawdzić tutaj.

Jeśli jednak kupujesz akcje w innej walucie (np. EUR lub USD), powinieneś liczyć się z opłatą za wymianę walut w wysokości 0,5% z łącznej kwoty transakcji. Kurs wymiany jest kursem rynkowym (najlepszym dostępnym). W rzeczywistości ta opłata za wymianę walut w XTB jest o wiele niższa od opłaty, którą pobrałby Twój bank przy przeliczeniu walut. Często wynosi ona nawet do 3%.

Kupując akcje amerykańskie za dolary o wartości, powiedzmy, 3 860 zł, opłata za wymianę walut wyniesie niespełna 20 złotych.

Opłata za brak aktywności w XTB

Chociaż XTB nie pobiera opłat za prowadzenie rachunku inwestycyjnego, to w skrajnych przypadkach może Ci być naliczona opłata za brak aktywności. Jeśli trzymasz jakiekolwiek środki na swoim koncie handlowym przy XTB i nie dokonasz żadnej transakcji w ciągu 12 miesięcy lub nie dokonasz depozytu w ciągu 90 dni, następnego miesiąca zostaniesz obciążony opłatą za brak aktywności (opłatą za zarządzanie kontem) w wysokości 10 euro (lub równowartością w innej walucie). Będzie to powtarzane co miesiąc.

W przypadku braku środków pobierana jest opłata w wysokości wolnych środków pozostających na Twoim koncie. Jeśli zaś na Twoim koncie brak jakichkolwiek środków, opłata za brak aktywności/zarządzanie kontem nie jest pobierana – rachunek handlowy klienta jest chroniony przed ujemnym saldem.

Wystarczy jednak, że dokonasz transakcji o dowolnej wielkości (np. mikrolotu – 0,01), a opłata za brak aktywności zostanie ponownie przesunięta o kolejne 12 miesięcy.

Jeśli jednak inwestujesz tylko w akcje, tzn. nie kupujesz żadnych kontraktów CFD i nie handlujesz na rynku forex, nie zostaniesz obciążony żadną opłatą za brak aktywności nawet po upływie 12 miesięcy bezczynności.

Opodatkowanie dywidend

Lubisz inwestować w akcje wypłacające dywidendę? Do największych wad niektórych brokerów zalicza się fakt, że nie oferują oni opcji wypełnienia formularza W-8BEN. Ale mamy dla Ciebie dobrą wiadomość. 26 stycznia 2022 roku XTB stało się pierwszym polskim domem maklerskim udostępniającym swoim klientom formularz W-8BEN. Co to oznacza dla nas, inwestorów? Dzięki wprowadzeniu formularza W-8BEN, klienci XTB inwestujący w amerykańskie spółki dywidendowe będą mogli obniżyć swoje podatki z 30% do 15%, co jest bardzo ważne dla osób inwestujących w spółki wypłacające dywidendę.

Są jednak takie akcje, w których przypadku obowiązuje wyższa stawka. Na przykład, dywidendy z racji posiadania udziałów w polskich spółkach publicznych są obciążone zryczałtowanym podatkiem w wysokości 19%.

Obsługa klienta

Obsługa klienta w XTB jest na bardzo dobrym poziomie. Inwestorzy z Polski mogą dzwonić na polski numer telefonu 24/7, dostępny jest również chat w języku polskim. Pracownicy XTB odpowiadają na pytania zazwyczaj bardzo szybko, a Ty otrzymujesz naprawdę pomocne i rzeczowe odpowiedzi.

Polscy inwestorzy polecają również wsparcie telefoniczne – pracownicy po drugiej stronie linii są w stanie odpowiedzieć na dość techniczne czy nawet nieprzyjemne zagadnienia. Skontaktowanie się z XTB jest zwykle bardzo łatwe. Wysyłając e-mail z prośbą o pomoc, otrzymujesz odpowiedź w ciągu kilku godzin.

Inną opcją jest odwiedzenie oddziału XTB, jeśli wolisz taką metodę komunikacji.

xtb kontakt
Obsługa klienta XTB.
Źródło: Xtb.com

Rejestracja i weryfikacja

Jesteś zainteresowany ofertą tego brokera? Chciałbyś założyć u niego konto? Jeśli tak, to tutaj możesz dokonać rejestracji.

Rejestracja i weryfikacja Twojego konta bankowego u XTB to pestka. Jeśli kiedykolwiek rejestrowałeś się u jakiegoś brokera, wiesz o co w tym wszystkim chodzi.

W ramach rejestracji zostaniesz poproszony o wypełnienie kilku kwestionariuszy dotyczących Twojego doświadczenia w handlu oraz podanie podstawowych informacji o sobie – i to wszystko. Weryfikacja konta odbywa się tak jak wszędzie indziej. Przesyłasz wymagane dokumenty i gotowe, Twoje konto właśnie zostało zweryfikowane! Proste, nieprawdaż?

Najważniejsze zalety brokera XTB

Narzędzia analityczne XTB są pożyteczne i przyjazne dla użytkownika, co dotyczy również kanału informacyjnego z kilkoma ciekawymi pomysłami inwestycyjnymi. Szczegółowe dane fundamentalne nie są jednak dostępne.

Narzędzia analityczne XTB można znaleźć w dwóch miejscach:

  • W platformie inwestycyjnej xStation 5
  • W sekcji "Analizy rynkowe” na stronie internetowej XTB
analiza rynku xtb
Analiza rynku
Źródło: Xtb.com

Narzędzia analityczne są dostępne w wielu językach, w tym w j. angielskim, ale oczywiście również w języku polskim:

  • Rekomendacje inwestycyjne: XTB publikuje codziennie kilka "rekomendacji” inwestycyjnych, które można znaleźć w sekcji wiadomości rynkowych. Zalecenia te mają zwykle charakter krótkoterminowy i są oparte na narzędziach analizy technicznej. Jednak struktura tych pomysłów mogłaby być o wiele lepsza. Na przykład, szukając rekomendacji dotyczących konkretnych aktywów pokaże się wiele wyników wyszukiwania i niełatwo znaleźć ten właściwy.
  • Dane fundamentalne: Dane fundamentalne takie jak wskaźnik P/E czy wskaźnik zadłużenia do kapitału własnego spółki można znaleźć w XTB tylko w ograniczonym zakresie. Oprócz tego brakuje dostępu do sprawozdań finansowych czy wskaźników operacyjnych poszczególnych przedsiębiorstw.
  • Narzędzia do sporządzania wykresów: XTB oferuje bardzo dobre narzędzia do tworzenia wykresów. Wykresy można bardzo łatwo edytować i zapisywać. Masz do dyspozycji 39 wskaźników technicznych, co jest mniej więcej porównywalne z ofertami innych brokerów.
  • Wiadomości rynkowe: Wiadomości rynkowe publikowane są przez własny zespół badawczy przy XTB. Na kanał wiadomości rynkowych brokera XTB składają się rekomendacje, publikowane dane z kalendarza ekonomicznego, "wywiady z traderami” na żywo oraz krótkie raporty z bieżących wydarzeń na rynku. W kalendarzu ekonomicznym można sprawdzić nadchodzące wydarzenia. Po wybraniu wydarzenia można przeczytać krótkie podsumowanie i sprawdzić dane historyczne.
  • Inne narzędzia analityczne, z których można skorzystać: Narzędzie "Stocks screener” wykorzystuje 15 parametrów do filtrowania akcji, którymi można handlować w XTB, w tym kapitalizację rynkową, wskaźnik P/E, beta oraz stosunek zadłużenia do kapitału spółki. Kolejne narzędzie, "Heatmap”, wizualizuje zwycięzców i przegranych w wybranym okresie. Innym przydatnym narzędziem jest "ETF screener”. Screener ten jest bardzo podobny do screenera akcji i oferuje 10 filtrów, takich jak skumulowany zwrot lub łączna wartość aktywów.

Edukacja w XTB

Na stronie XTB można znaleźć dobrze zorganizowaną i przejrzystą sekcję edukacyjną, która oferuje materiały tekstowe i filmy edukacyjne wraz z samouczkami dotyczącymi platformy inwestycyjnej.

Materiały edukacyjne XTB są zróżnicowane i wysokiej jakości. Obejmują one:

  • Konto treningowe (demo)
  • Filmy edukacyjne na temat platformy
  • Ogólne filmy edukacyjne
  • Webinaria
  • Wysokiej jakości ebooki i artykuły edukacyjne

Na uwagę zasługuje struktura tekstów edukacyjnych, które są pogrupowane według doświadczenia klienta z tradingiem oraz według poszczególnych tematów. Teksty są wysokiej jakości, łatwe do zrozumienia i logicznie skonstruowane. Na końcu każdej lekcji można wziąć udział w quizie, aby sprawdzić to, czego właśnie się nauczyłeś. Jest to wielka zaleta, której inni brokerzy zazwyczaj nie oferują.

Na stronie brokera można również obejrzeć filmy edukacyjne oraz filmy na temat platformy osadzone w tekstach. XTB czas od czasu oferuje również webinaria na żywo.

Dlaczego właśnie XTB?

XTB to pierwszej klasy broker CFD, który oferuje również całkowicie wolny od prowizji handel i inwestowanie w fizyczne akcje i ETF-y. Jest regulowany przez kilka organów finansowych, a jego akcje są notowane na warszawskiej giełdzie papierów wartościowych = broker ten musi publikować sprawozdania finansowe.

Do największych zalet brokera zaliczają się niskie opłaty za CFD na forex, a klienci z Polski mogą również handlować akcjami i ETF-ami bez opłat do kwoty 100 000 euro miesięcznie. Kolejną zaletą XTB jest szybki i w większości przypadków darmowy proces wpłaty i wypłaty środków pieniężnych na rachunek klienta. Proces założenia konta również jest łatwy, szybki i generalnie bezproblemowy.

Z handlem i inwestowaniem w XTB wiążą się jednak pewne minusy. Oferta instrumentów CFD jest dużo bardziej szeroka od oferty fizycznych aktywów, a dane fundamentalne oferowane przez XTB obejmują tylko kilka podstawowych informacji, m.in. wskaźnik P/E. Wreszcie, co nie mniej ważne, należy liczyć się z opłatą za brak aktywności.

XTB można polecić inwestorom, którzy preferują handel na rynku forex lub CFD, a także chcą skorzystać ze świetnych opcji wpłat i wypłat pieniędzy wraz z szybkim otwarciem rachunku. Jeśli zainteresowały Cię usługi świadczone przez tego brokera, wypróbuj je za pośrednictwem konta treningowego.

Doświadczenie z brokerem XTB

Od 2002 roku brokerowi XTB udało się zająć wiodącą pozycję na rynku europejskim, szczególnie w Polsce, co wynika z faktu, że jest to polski broker. Cała jego strona internetowa, materiały edukacyjne, platforma i obsługa klienta są na bardzo wysokim poziomie. 

Z obsługą klienta można się skontaktować za pośrednictwem poczty elektronicznej, czatu na żywo oraz bezpłatnej linii telefonicznej przez pięć dni w tygodniu o dowolnej porze dnia. Gdy osobiście miałem jakieś pytania do XTB, odpowiedź otrzymałem w ciągu zaledwie kilku minut.

Strona brokera XTB
Źródło: Xtb.com

Spółka XTB jest uważana za renomowane i dobrej jakości przedsiębiorstwo z długą tradycją, przy tym, że tę opinię podziela również szereg inwestorów i traderów na forach w Internecie.

Niemniej jednak, są też pewne rzeczy związane z XTB, na które użytkownicy nie szczędzą krytyki. Wielu traderów negatywnie ocenia wspomniane wysokie opłaty za wypłatę środków pieniężnych. Należy jednak zaznaczyć, że broker nie ukrywa tego faktu, a wręcz przeciwnie – na jego stronie można znaleźć przejrzystą listę wszystkich pobieranych przez niego opłat i prowizji. Wina za to, że nie przestudiował regulaminu, leży wyłącznie na barkach klienta. Nie jest to problem brokera.

Jednak XTB nie stawiają w najlepszym świetle oskarżenia ze strony polskiego organu regulacyjnego KNF, który we wrześniu 2018 roku nałożył na brokera karę w wysokości 9,9 miliona złotych za nieuczciwe praktyki w postaci tzw. dewiacji asymetrycznej, których broker dopuścił się w 2014 i 2015 roku.

Broker nie zaprzeczył zarzutów, ale odwołał się od decyzji KNF, gdyż stosowanie dewiacji asymetrycznej został zakazane dopiero w 2016 roku. Choć stosowanie dewiacji asymetrycznej nie było w tamtym czasie zabronione, chodziło o nieuczciwą praktykę, z której broker korzystał bez najmniejszych skrupułów. Chyba nie trzeba zaznaczać, że w dzisiejszych czasach dewiacje asymetryczne należą już do przeszłości.

Trzeba przyznać, że broker XTB robi wszystko po to, aby zdobyć zaufanie i przychylność klientów. I robi to dobrze. Czy to pod względem liczby instrumentów, czy jakości oferowanej przez niego platformy inwestycyjnej. Obecnie chodzi o jednego z najlepszych brokerów z ofertą nowoczesnych instrumentów finansowych.

Interesuje Cię coś, czego nie znalazłeś w naszej recenzji XTB? Masz jakieś konkretne pytania? Daj nam znać w komentarzach, a my chętnie Ci pomożemy.

Najczęściej zadawane pytania na temat brokera XTB (FAQ)

Poniżej znajduje się krótkie podsumowanie najczęściej zadawanych pytań dotyczących brokera XTB i odpowiedzi na nie.

1️⃣ Jaka jest minimalna wielkość depozytu i minimalna wartość transakcji?
W XTB nie ma czegoś takiego jak minimalny depozyt. Jeśli zaś chodzi o minimalną wartość transakcji, to zależy ona od konkretnego instrumentu. Przykładowo, dla fizycznych akcji CD Projekt obowiązuje minimalna wartość transakcji w wysokości 10 złotych, a dla pary walutowej EUR/USD – 1 000 euro. Można jednak skorzystać z dźwigni finansowej, co oznacza, że nie trzeba mieć całej tej kwoty na rachunku u brokera, ale wystarczy np. tylko 10%. Resztę automatycznie pożyczy Ci broker.
2️⃣ Czy w XTB są jakieś ograniczenia co do dźwigni finansowej?
Ze względu na coraz bardziej surowce przepisy organów regulacyjnych, broker XTB oferuje obecnie maksymalną dźwignię 1:30, która jednak różni się dla poszczególnych klas aktywów. W przypadku kryptowalut wynosi ona 1:2, akcji – 1:5, surowców – 1:10, a indeksów – 1:20. Jeśli zaś chodzi o pary walutowe, można skorzystać z dźwigni w wysokości nawet 1:30. Dokładną wysokość dźwigni finansowej można znaleźć bezpośrednio w platformie.
3️⃣ Jakie metody wpłat i wypłat środków pieniężnych oferuje XTB?
Broker XTB oferuje kilka metod wpłaty/wypłaty środków. Obsługiwane opcje obejmują karty płatnicze/kredytowe (Visa lub MasterCard), portfel elektroniczny PayPal, BlueCash, Blik, szybki przelew bankowy przez PayU oraz tradycyjny przelew bankowy.
4️⃣ Ile instrumentów finansowych (aktywów) oferuje XTB?
Oferta XTB obejmuje ponad 3 500 aktywów, którymi można handlować. Można więc założyć, że każdy znajdzie tutaj coś dla siebie. Oto klasy aktywów w ofercie brokera – akcje, forex, indeksy, kryptowaluty, ETF-y oraz surowce.
5️⃣ Czy są jakieś opłaty i prowizje?
Handlując z brokerem XTB, należy liczyć się z kilkoma rodzajami opłat. Pierwszym rodzajem jest spread (więcej w poprzedniej części tekstu), jest też opłata za swap, jeśli trzymasz pozycje CFD przez noc i wreszcie również opłata za brak aktywności. Aktualne opłaty i prowizje można sprawdzić na stronie internetowej brokera lub w naszej recenzji.
6️⃣ Jak zacząć handlować z XTB?
To proste. Zarejestruj się, przejdź przez proces weryfikacji, wpłać pieniądze na swój rachunek inwestycyjny i możesz od razu zacząć inwestować. Nie ma w tym nic skomplikowanego. Broker XTB oferuje również obsługę klienta w języku polskim – czy to za pośrednictwem czatu, czy drogą telefoniczną.
7️⃣ Ile czasu zajmuje założenie konta w XTB?
Proces rejestracji powinien Ci zająć nie dłużej niż 15 minut. Jak tylko prześlesz do XTB wszystkie wymagane informacje i dokumenty, Twoje konto zostanie zweryfikowane, co zwykle ma miejsce za mniej niż jeden dzień.
8️⃣ Jak mogę sprawdzić, że zatwierdzono mój rachunek w XTB?
W momencie aktywacji konta broker powiadomi Cię o tym za pomocą wiadomości e-mail. Możesz również samodzielnie sprawdzić status swojego rachunku, logując się do niego.
9️⃣ Ile pieniędzy potrzebuję do założenia konta w XTB?
W XTB nie ma żadnych ograniczeń czy minimalnych limitów co do depozytów. Oznacza to, że możesz zabrać się za trading nawet ze stosunkowo mają sumą pieniędzy.
Przyjazność dla Polaków 100%
Przyjazność platformy 95%
Opłaty 90%
Dostępne opcje 90%
Rejestracja i weryfikacja 90%
Wiarygodność marki 90%
93 %
N/A
Jeden z najlepszych brokerów na rynku
Broker XTB posiada szeroką ofertę fizycznych akcji i funduszy ETF odpowiednich do długoterminowego inwestowania, które są całkowicie wolne od opłat. Oferuje on jednak jeszcze szersze możliwości osobom zainteresowanym handlem kontraktami CFD, dlatego cieszy się dużą popularnością wśród traderów obracających akcjami i parami walutowymi. Niezaprzeczalnym atutem XTB jest również silne zaplecze dla inwestorów i traderów z Polski.
  • Zakup i sprzedaż akcji i funduszy ETF wolne od opłat
  • Dobra obsługa klienta
  • Spółka o długiej historii (działa od 2004 roku)
  • Darmowe konto treningowe (demo)
  • Duża liczba aktywów
  • Większe opłaty przy mniejszych zagraniach (nie dotyczy akcji i ETF-ów)
  • Brak niektórych popularnych instrumentów finansowych – opcji, obligacji, funduszy wzajemnych

Więcej informacji o XTB

Nazwa spółkiXTB
Główna zaletaW pełni polska obsługa
W j. polskim?
Wdrożenie usługi2002
Siedziba spółkiul. Prosta 67, 00-838 Warszawa
Oficjalna strona internetowaXtb.com
Podstawowe informacje o spółce
Nadzór KPWiG?
Konto demo
Waluta rachunkuPLN
Opłata za transakcjęOd 0,08%, zakup akcji bez opłat
Inne opłatyOpłaty za pozycje CFD (swap), opłata za wymianę walut
Minimalny depozytBez limitu
Minimalna transakcjaZależy od instrumentu
Informacje o wpłatach i wypłatach
Opłata za wpłatęOpłata 0,66% za wpłatę kartą
Opłata za wypłatę50 zł za wypłatę kwoty
Metody wpłatKarty płatnicze, PayU, PayPal, Przelew bankowy
Metody wypłatKarty płatnicze, PayU, PayPal, Przelew bankowy
Informacje dotyczące handlu
Dźwignia1:30
SpreadOd 0,28 pipsa
Liczba aktywów20
Możliwość handluAkcje, indeksy, ETF-y, forex, surowce i kryptowaluty
Typ brokeraSTP
Obsługiwane kryptowaluty25 kryptowalut, w tym BTC, XRP, ETH itp.
Aplikacja mobilna
Wersje internetowe
Wsparcie klienta
Telefon48222019560
E-mail[email protected]

Oceń recenzję XTB


Akcje
Surowce
Krypto
Indeksy
ETF
Cena 24h
Tesla ---
N/A
Coca-Cola ---
N/A
Apple ---
N/A
Amazon ---
N/A
Meta Platforms ---
N/A
CD Projekt ---
N/A
JSW ---
N/A
PKP Cargo ---
N/A
Finex logo