Podatnicy otrzymują zwroty z IKZE! Czy należy do tych szczęśliwców?

Nasz system podatkowy skonstruowany jest w ten sposób, że obok tradycyjnego odkładania na emeryturę w Zakładzie Ubezpieczeń Społecznych, mamy także rozbudowany tak zwany “trzeci filar”.

Miesiące wiosenne to zaś czas, gdy mnóstwo podatników otrzymuje konkretne, wysokie zwroty finansowe z tytułu rozliczenia podatków z Urzędem Skarbowym. Inwestorzy, którzy korzystają ze wspomnianego już indywidulanego konta zabezpieczenia emerytalnego, mogą liczyć zaś na konkretną ulgę IKZE!

Sprawdź, czy przysługuje Ci ulga IKZE!

Zdj.: pixabay.com

O ile konto IKE daje innego rodzaju ulgę podatkową, to IKZE zapewnia coroczny, konkretny przypływ gotówki.

Ale uwaga! Nie każdy skorzysta realnie na IKZE! Aby zbadać, czy wkrótce otrzymasz zwrot podatkowy IKZE, musisz ustalić dwie kluczowe rzeczy, a mianowicie:

1. Czy w zeszłym roku kalendarzowym dokonałeś wpłaty na swój rachunek emerytalny prowadzony w formie IKZE?
2. Czy prawidłowo wypełniłeś deklarację podatkową, uwzględniając fakt zrealizowanej wpłaty na IKZE?

Ulga na IKZE nie uzyska się sama – musimy zadbać zarówno o wpłatę, jak i o jej zadeklarowanie!

Aby ustalić, w jakiej wysokości będzie nam przysługiwał zwrot finansowy z tytułu IKZE, warto posłużyć się następującym wzorem: wysokość zrealizowanej wpłaty x obowiązująca nas prywatnie stawka podatkowa PIT. W ten sposób bez problemu ustalimy, jak duży bonus finansowy osiągniemy dzięki rachunkowi IKZE.

IKZE – Wszystko, co musisz wiedzieć na temat Indywidualnego Konta Zabezpieczenia Emerytalnego. Poradnik na rok 2024

A co zrobić, jeżeli już otrzymaliśmy zwrot IKZE? Cóż, nie będę za Ciebie decydował o Twoich oszczędnościach, ale wielu inwestorów decyduje się na reinwestowanie zwrotów z tytułu IKZE. Można je wydać chociażby na zakup kolejnych akcji Twoich ulubionych firm (zwłaszcza spółek dywidendowych) albo na wybrane fundusze ETF!