...or do you already have an account?
Zaloguj się na swoje kontoBrak ulgi podatkowej w IKE to nie wada, lecz cecha. Sprawdź, dlaczego IKE daje inwestorom przewagi, których nie zapewnia nawet coraz bardziej popularne nad Wisłą konto typu IKZE.
Choć IKZE kusi możliwością odliczenia wpłat od podatku, IKE oferuje inne korzyści, które w długim terminie mogą być bardziej atrakcyjne.
Warto je poznać, zanim wybierzesz strategię. Oczywiście zawsze pamiętaj, że możesz inwestować równolegle w oba te mechanizmy!
IKE pozwala uniknąć podatku od zysków kapitałowych, jeśli spełnisz warunki ustawowe (ukończenie 60. roku życia lub 55 lat przy wcześniejszej emeryturze).
To oznacza, że całość wypracowanego kapitału trafia do Ciebie bez “podatku Belki”.
W długim horyzoncie to przewaga, która może zwiększyć realną stopę zwrotu.
W przeciwieństwie do IKZE, środki z IKE możesz wypłacić w dowolnym momencie, choć przed spełnieniem warunków wiąże się to z podatkiem od zysków.
Ta elastyczność daje poczucie bezpieczeństwa i możliwość reagowania na zmiany w życiu, co należy uznać za bezcenny walor.
IKZE jest bardziej restrykcyjne, co ogranicza swobodę inwestora, bo może Cię wpędzić w znacznie wyższy podatek, niż wypłata z IKE.
Choć IKE nie daje corocznej ulgi podatkowej, chroni przed podatkiem od zysków przez cały okres inwestycji.
To szczególnie ważne przy reinwestowaniu dywidend i zysków z funduszy.
Efekt kumulacji w długim terminie może przewyższyć jednorazowe korzyści z IKZE i zdecydowanie warto pamiętać o tym aspekcie.
Na rynkach giełdowych inwestuję już ponad 12 lat. Od 5 lat interesuję się również kryptowalutami. Na codzień pracuję w sektorze finansowym, więc mam bieżące rozeznanie w świecie gospodarki i ekonomii. Cenię przede wszystkim solidną analizę fundamentalną przedsiębiorstw oraz inwestowanie długoterminowe.
93 %
90 %
