Broker eToroOpinie 2024, recenzja, opłaty, prowizje, konto demo

Broker eToro to bardzo popularny, innowacyjny i godny zaufania broker, który świadczy swoje usługi niemal na całym świecie, i to już od 2007 roku. Być może właśnie dlatego eToro cieszy się zaufaniem milionów klientów z ponad 200 krajów.

Oprócz kontraktów CFD, oferta tego brokera obejmuje również fizyczne, wolne od opłat akcje. Kolejną zaletą brokera eToro jest to, że można u niego handlować akcjami ułamkowymi, co stanowi ogromne plus dla inwestorów detalicznych chcących obracać drogimi akcjami gigantycznych korporacji nie tylko z USA. Weźmy na przykład jedną akcję Apple – mimo że może kosztować nawet 200 dolarów, to na eToro można kupić jej czwartą część za 100 dolarów.

Do plusów eToro dla użytkowników z Polski można również zaliczyć fakt, że broker oferuje platformę inwestycyjną w języku polskim, a także to, że jest regulowany przez Komisję Nadzoru Finansowego.

Platforma eToro jest intuicyjna, posiada świetne zabezpieczenie i oferuje niskie opłaty. Jednak tym, na czym broker opiera się przede wszystkim i co sprawia, że cieszy się tak ogromną popularnością wśród inwestorów detalicznych, jest jego platforma społecznościowa. Krótko mówiąc, eToro pozwala swoim klientom kopiować transakcje innych, doświadczonych inwestorów. Ten rodzaj inwestowania jest nazywany inwestowaniem społecznościowym. Czy to jednak naprawdę takie proste? Czy rzeczywiście wystarczy nacisnąć CTRL+C i CTRL+V? A może to oszustwo?

Jakie są opłaty w eToro i co o nim sądzą użytkownicy? Zapraszamy do przeczytania naszej obszernej recenzji brokera eToro!

Treść recenzji eToro

Platforma brokera eToro

Broker eToro to nie tylko kopiowanie zagrań innych użytkowników. To chyba oczywiste, że możesz również inwestować samodzielnie, a z czasem nawet zostać jednym z popularnych inwestorów zarabiających na tym, że kopiują go inni.

Aby móc zacząć swoją przygodę z eToro, nie musisz instalować żadnego oprogramowania – broker ten działa bowiem na platformie internetowej. Jest ona dosyć prosta i przyjazna w obsłudze, dlatego nie będzie sprawiała problemów nawet świeżo upieczonym inwestorom.

Podobnie jak każda inna platforma, platforma eToro oferuje najważniejsze funkcje i podstawowe informacje o aktywach, w tym aktualny wykres z opcjonalnymi parametrami, wskaźniki techniczne i szereg innych narzędzi graficznych.

Photo: Etoro.com

Photo: Etoro.com

Platforma jest dostępna również na urządzeniach mobilnych z systemem Android oraz iOS. Ale uwaga, wersja mobilna jest bardziej odpowiednia do monitorowania aktywów w portfelu niż dokonywania impulsywnych transakcji zakupu czy sprzedaży – dlatego najlepiej zrobisz, jeśli w ogóle nie zainstalujesz aplikacji na swoim telefonie.

Z brokerem eToro można handlować setkami instrumentów ze świata akcji, ETF-ów, CFD na kryptowaluty, indeksów oraz towarów. Jednak z wyjątkiem akcji i kilku ETF-ów, wszystkimi aktywami w ofercie eToro handluje się w postaci kontraktów CFD, co oznacza, że inwestor nie inwestuje w “prawdziwe” aktywa.

Klienci brokera mogą również grać na rynku forex, choć szczerze mówiąc, ze względu na stosunkowo duże spready, platforma ta naszym zdaniem nie nadaje się zbytnio do obracania parami walutowymi.

Podstawowa platforma inwestycyjna brokera eToro (patrz obrazek powyżej) jest jest bardziej odpowiednia dla inwestorów długoterminowych lub nowych użytkowników, ponieważ nie daje dostępu do wielu wskaźników czy narzędzi technicznych.

Jeśli jednak należysz do traderów przeprowadzających własną analizę techniczną i tym podobnie, to możesz otworzyć interaktywny, bardziej zaawansowany wykres, klikając symbol przeciwstawnych strzałek (“fullscreen”) w prawym górnym rogu platformy.

Otworzy się wtedy przydatne narzędzie Pro Charts, gdzie można narysować cokolwiek na wykresie, dodawać wskaźniki, a nawet porównywać dwa aktywa ze sobą (patrz poniżej). Wystarczy kliknąć ołówek z wykresem w prawym górnym rogu.

Photo: Etoro.com

Oprócz wspomnianej funkcji Pro Charts, oferta brokera eToro obejmuje również szereg innych świetnych funkcji, które z pewnością doceni każdy inwestor. Weźmy na przykład statystyki, ankiety oraz możliwość dyskusji ze społecznością o danym instrumencie, aby zobaczyć, co inni inwestorzy mają o nim do powiedzenia. Patrz obrazek poniżej.

Photo: Etoro.com

Czym można handlować na eToro?

W ofercie brokera eToro można znaleźć setki różnych aktywów, wśród których każdy znajdzie coś dla siebie. Aktualną listę wszystkich aktywów znajdziesz na oficjalnej stronie brokera.

Oto kilka przykładów instrumentów, w które można obecnie inwestować z eToro:

• Akcje (np. Apple, Google, Facebook, Tesla i wiele innych)
• Towary (np. złoto,, ropa naftowa, kukurydza, gaz ziemny i wiele innych)
• Pary walutowe (forex, np. EUR/USD, USD/JPY, EUR/GBP, PLN/EUR, PLN/USD a wiele innych)
• ETF-y (fundusze giełdowe, takie jak SPDR Gold Shares, Emerging Markets Index i wiele innych)
• Indeksy giełdowe (np. S&P500, DAX 40, Dow Jones i wiele innych)

Wielkość dźwigni dla poszczególnych klas aktywów

Poszczególnymi aktywami można handlować bez dźwigni lub z zastosowaniem dźwigni finansowej, której wielkość zależy od poszczególnych papierów wartościowych. Na jakiej dźwigni można handlować poszczególnymi rodzajami aktywów?

• Akcje: 1:5
• Towary: 1:10 z wyjątkiem złota, którym można handlować z dźwignią 1:20
• Pary walutowe: 1:30 dla głównych par walutowych takich jak EUR/USD i 1:20 dla mniejszych par walutowych takich jak EUR/NZD
• Kryptowaluty: 1:2 (w formie kontraktów CFD)
• ETF: 1:5
• Indeksy giełdowe: 1:20 dla głównych indeksów giełdowych i 1:10 dla drugorzędnych indeksów giełdowych

Handlując poszczególnymi klasami aktywów przy zastosowaniu dźwigni, handlujesz nimi jako kontraktami CFD i oprócz spreadów musisz również liczyć się z opłatą za przeniesienie pozycji do następnego dnia. Pełną listę opłat za przeniesienie aktywów do następnego dnia znajdziesz na stronie eToro.

Niektóre towary w ofercie brokera nie są obciążone opłatą za przeniesienie do następnego dnia, co dotyczy również indeksu China50. Jednak w przypadku zdecydowanej większości kontraktów tak jest, dlatego nie opłaca się trzymanie tych pozycji na długą metę – potencjalny zwrot, jaki daje nam dźwignia, jest znacznie zmniejszony przez te opłaty, gdy jesteśmy w pozycji przez długi czas.

Inwestowanie społecznościowe na eToro

O tym, że w eToro można wykorzystać opcję inwestowania społecznościowego, wspomnieliśmy już na samym początku tej recenzji. Jesteśmy pewni, że wiesz o co chodzi – ostatnio w Internecie aż roi się od reklam tego brokera. A więc – jak działa inwestowanie społecznościowe na eToro?

Broker eToro posiada dziesiątki tysięcy klientów, którzy dzielą się publicznie swoimi portfelami i transakcjami.

Twoje zadanie polega na odkryciu odpowiedniego inwestora do kopiowania, a jeśli spodoba Ci się jego styl, możesz łatwo dokonywać takich samych transakcji jak on. Oprócz tego możesz również porównywać poszczególnych traderów ze sobą przez pryzmat ich stopy zwrotu, posiadanych przez nich aktywów, zysków czy poziomu ryzyka ich strategii.

Photo: Etoro.com

Jeśli użytkownik zdecyduje się skorzystać z funkcji inwestowania społecznościowego i zacznie kopiować innego inwestora, wszystkie jego transakcje zostaną odzwierciedlone na jego własnym rachunku.

Działa to mniej więcej tak, że użytkownik przydziela określoną część swojego kapitału (minimum 200 dolarów) inwestorowi, którego chce kopiować i wybiera czy chce natychmiast skopiować jego już otwarte transakcje. Następnie wystarczy już tylko monitorować, jak wybrany trader sobie radzi.

Inwestowanie społecznościowe to nic trudnego ani skomplikowanego. Co więcej, posiadasz kontrolę nad możliwymi stratami, ponieważ możesz łatwo ustawić maksymalną dopuszczalną wysokość straty, którą kopiowany użytkownik może wyrządzić Twojemu portfelowi.

Bezsensowne jest jednak ustawiać stop loss zbyt blisko rynku. Inwestycje w akcje (niektórzy inwestorzy spekulują również na wahania cen kryptowalut w formie handlu kontraktów CFD) z natury cechują się wyraźną zmiennością, dlatego może się zdarzyć, że kopiowany przez Ciebie trader doświadczy krótkoterminowej straty, która mogłaby zakończyć Twoje kopiowanie tuż przed ponownym wzrostem wartości jego portfela.

Czym jest CopyPortfolio eToro?

Oczywiście, broker eToro nie jest jedynym brokerem umożliwiającym inwestowanie społecznościowe. Niemniej jednak, jest chyba najstarszym, największym i najbardziej popularnym wśród użytkowników brokerem oferującym tę opcję.

Na podobnych zasadach jak inwestowanie społecznościowe działa również narzędzie CopyPortfolio, w którego przypadku nie kopiujesz innych użytkowników, lecz grupy wybranych akcji, które ostatnio osiągają dobre wyniki lub np. grupy najlepszych inwestorów.

Interesuje Cię np. trend jazdy autonomicznej lub akcje producentów złota? Wystarczy kliknąć zakładkę “Invest in CopyPortfolios” i zainwestować w zdywersyfikowany portfel akcji, który z uwagi na swój skład podąża za jednym z aktualnych trendów.

Photo: Etoro.com

Rejestracja na eToro

Jak założyć konto i zacząć handlować na eToro? Proces rejestracji działa tutaj tak samo jak u każdego innego brokera.

Należy wypełnić kilka formularzy, a także dostarczyć zdjęcia dowodów tożsamości, np. dowodu osobistego lub paszportu. Dostarczenie dowodu tożsamości jest obowiązkowe u wszystkich brokerów nadzorowanych przez organy regulacyjne. Niektórzy wymagają również zdjęcia “selfie” z danym dokumentem. Weryfikując w ten sposób tożsamość użytkowników, brokerzy starają się zapobiec praniu pieniędzy.

Konto demonstracyjne eToro

Zanim zaczniesz kupować prawdziwe aktywa i obracać prawdziwymi pieniędzmi, możesz poćwiczyć inwestowanie na eToro “na brudno” za pośrednictwem inwestycyjnego rachunku demonstracyjnego.

Broker dostarczy Ci w tym celu wirtualne 100 000 dolarów. Nieograniczone czasowo konto demonstracyjne eToro umożliwia ćwiczenie inwestowania w zróżnicowane aktywa, kopiowanie innych inwestorów i wiele więcej.

Kiedy już zdobędziesz pewność siebie, by inwestować, możesz przejść na konto rzeczywiste. Wystarczy doładować kredyt, klikając przycisk Wpłać środki, wprowadzić kwotę i na koniec wybrać odpowiednią metodę płatności.

Wpłata i wypłata pieniędzy w eToro

Minimalna kwota depozytu pieniędzy na platformie etoro wynosi 50 USD. Środki można wpłacać na konto zarówno w dolarach czy euro, jak i w złotych, jednak złote są automatycznie przeliczane na platformie na jedną z preferowanych walut konta użytkownika, tzn. na dolary lub euro.

Wpłaty środków na konto w eToro można dokonać za pomocą tradycyjnych metod, takich jak karty płatnicze, przelew bankowy, Skrill, PayPal i inne. Aktualną listę metod wpłaty i wypłaty pieniędzy można znaleźć na stronie brokera.

Photo: Etoro.com

Jak wypłacić pieniądze z eToro?

Wypłata pieniędzy z eToro to również nic trudnego. Dostępne opcje obejmują zlecenie wypłaty na kartę kredytową, konto PayPal lub przelewem na konto bankowe. Można użyć tych samych metod, co przy wpłacie. Jednak uwaga, przy wypłacie środków obowiązują pewne zasady.

1. Pieniądze, które chcesz wypłacić, musisz mieć do dyspozycji na swoim koncie. Nie mogą one być “zablokowane” w otwartych pozycjach.
2. Twoje konto musi być zweryfikowane (zielony znacznik w profilu użytkownika), a jeśli nie jest, musisz przesłać zdjęcie dowodu tożsamości. Instrukcje, jak to zrobić, można znaleźć tutaj.
3. Minimalna kwota wypłaty wynosi 30 dolarów.

Opłaty i prowizje na eToro

Każdy broker, giełda i kantor pobierają jakieś opłaty. Niestety, nie da się tego uniknąć, jednak na szczęście nie są to o ekstremalne kwoty. Broker eToro jako opłatę pobiera różnicę między ceną kupna a sprzedaży (spread). Oto kilka przykładów opłat w eToro:

• CFD Kryptowalut: 1% – opłata ta jest wliczona w cenę zakupu kryptowaluty
• Towary: Zwykle od 2 do 45 pipsów – w przypadku kakao chodzi jednak o 650, a palladu o 20 000 pipsów
• Forex: Zwykle od 1 do 10 pipsów – dla bardziej egzotycznych par walutowych może wynosić nawet ponad 100 pipsów
• Indeksy: Od 0,75 do 12 pipsów
• ETF: zerowe opłaty (w przypadku handlu ETF-ami jako CFD od 0,01% dziennie)
• Akcje: zerowe opłaty (w przypadku handlu akcjami jako CFD od 0,01% dziennie)

Inne opłaty i prowizje obejmują m.in. opłatę za wypłatę pieniędzy w wysokości 5 dolarów, która z uwagi na minimalną kwotę wypłaty w wysokości 30 dolarów jest stosunkowo wysoka. Dlatego lepiej jest wypłacać większe kwoty, w przeciwnym wypadku będzie to dosyć kosztowne. Ale powiedzmy sobie szczerze – kto otworzyłby rachunek inwestycyjny, aby potem dokonywać tak niskich wypłat?

Jeśli wpłacisz na swój rachunek pieniądze w innej walucie niż waluta Twojego konta, broker pobierze zmienną opłatę za przewalutowanie – w tym przypadku eToro nie pobiera opłaty za wpłatę środków.

Opłata za brak aktywności (inactivity fee)

Do innych rodzajów opłat pobieranych przez brokera eToro zalicza się również opłata za brak aktywności. Jeśli więc nie zalogujesz się do swojego konta przez ponad 12 miesięcy, eToro co miesiąc pobierze z niego opłatę w wysokości 10 dolarów.

Należy jednak zaznaczyć, że będzie tak robić tylko wtedy, gdy posiadasz jakieś środki na koncie. Żadne otwarte pozycje nie mogą zostać zamknięte w celu uiszczenia opłaty, więc nawet jeśli wpłacisz na swoje konto 100 dolarów i kupisz za nie akcje, z uwagi na zerowe saldo ani po roku nie zostaniesz obciążony opłatą za brak aktywności.

Jeśli już “zakwalifikujesz się” do opłaty za brak aktywności, zostanie ona zniesiona automatycznie po zalogowaniu się na konto (nie trzeba dokonywać żadnych transakcji).

Obsługa klienta

Chociaż eToro pozycjonuje się jako globalny broker, który stale rośnie i otwiera biura w coraz to nowych krajach, wsparcie i obsługa klienta jest czymś, nad czym ta izraelska firma mogłaby więcej popracować.

Brak tutaj opcji wsparcia telefonicznego i czatu na żywo. Wprawdzie możesz spróbować “poczatować” na żywo w języku angielskim, jednak od robota generalnie nie można się spodziewać dorzecznych odpowiedzi – w zasadzie spróbuje on skierować Cię do odpowiednich (jego zdaniem) linków w FAQ, w oparciu o słowa kluczowe w Twoim pytaniu.

Możesz również skorzystać z okna wyszukiwania w “Centrum Pomocy”, jednak znajdziesz tam tylko odpowiedzi na raczej ogólne pytania – nie można w ten sposób rozwiązać bardziej złożonych problemów. Jedyną opcją jest skontaktowanie się z obsługą klienta poprzez formularz kontaktowy, przy tym, że stosowną odpowiedź na swoje pytanie otrzymasz w ciągu 24 godzin. Będąc członkiem Gold eToro Club (patrz poniżej), przysługuje Ci prawo do pomocy od dedykowanego przedstawiciela eToro, i to za pośrednictwem poczty elektronicznej lub WhatsApp. Jeśli zechcesz, możesz nawet zorganizować spotkanie online.

Photo: Etoro.com

Doświadczenia klientów z eToro

Jesteś zainteresowany usługami eToro? Jeśli tak i chciałbyś wiedzieć, co inni sądzą o tym brokerze i czy eToro jest rzeczywiście tym, za co się podaje, sprawdź poniższe recenzje, które przesłali do nas czytelnicy naszego serwisu.

Zanim jednak przyjrzymy się doświadczeniom inwestorów z eToro, należy wspomnieć, że w 2013 roku broker ten został ukarany grzywną w wysokości 50 000 euro za uchybienia regulacyjne sięgające 2010 roku. Zostały one jednak rozwiązane już w momencie nałożenia kary (źródło: Madetotrade.com).Co czyni brokera eToro ciekawym i wyjątkowym?

Oprócz wspomnianego inwestowania społecznościowego i CopyPortfolio, broker eToro oferuje trzy inne korzyści, które wyróżniają go z tłumu. Przyjrzyjmy się im dokładniej.

• Klub eToro: W zależności od zainwestowanej kwoty awansujesz na wyższe szczeble w hierarchii Klubu eToro, co wiąże się z szeregiem korzyści. Korzyści te obejmują np. codzienne raporty o wydarzeniach na rynku, webinaria na żywo, a nawet dostęp do publikacji finansowych, takich jak Wall Street Journal i wiele więcej. Więcej informacji na temat Klubu eToro znajdziesz na stronie brokera.
• Program Popularny Inwestor: Program Popularny Inwestor jest w dużej mierze związany z inwestowaniem społecznościowym. Jeśli zostaniesz odnoszącym sukcesy traderem lub inwestorem, a inni klienci eToro zaczną kopiować Twoje zagrania, możesz zbudować bardzo ciekawe źródło dochodu pasywnego (w zależności od Twojego stanowiska). Program ma w sumie cztery poziomy, przy tym, że już od drugiego poziomu można liczyć na stały dochód pasywny w wysokości 400 lub 800 dolarów.
• Profile poszczególnych akcji: Broker eToro w ostatnich latach awansował na wyższy poziom pod względem profilów poszczególnych akcji. W przypadku każdej spółki/akcji można sprawdzić cenę, wykres oraz to, co o niej myślą inni inwestorzy. Ale to tylko niezbędna podstawa. Dla każdej akcji w ofercie dowiesz się, jaka jest jej cena docelowa na podstawie oszacowań analityków, a także tego, jak podchodzą do niej inwestorzy instytucjonalni. Ostatnią nowością są wiadomości. W tej zakładce można znaleźć wszystko, o czym aktualnie głośno w mediach odnośnie do danej spółki, jak często ostatnio pojawiała się w wiadomościach, czy też przypomnienie o nadchodzącym ogłoszeniu wyników finansowych przedsiębiorstwa.

Dlaczego wybrać właśnie tego brokera?

Broker eToro cieszy się ogromną popularnością wśród początkujących inwestorów, szczególnie dzięki przyjaznej dla użytkownika platformie inwestycyjnej, a także wsparciu klienta w języku polskim. Dzięki opcji inwestowania społecznościowego firmie tej udało się również podbić serca wielu ambitnych, bardziej doświadczonych inwestorów – odnosząc sukcesy w inwestowaniu, można zbudować źródło dodatkowego dochodu za pośrednictwem programu Popularny Inwestor. Jeśli zaś należysz do grona początkujących, możesz śmiało kopiować strategie i inwestycje najlepszych traderów na platformie i osiągnąć przez to zysk, nawet jeśli dopiero niedawno zabrałeś się za inwestowanie.

Należy jednak wspomnieć, że oferta akcji w eToro jest bardziej ograniczona w porównaniu do innych brokerów (chociaż wciąż dodawane są nowe w oparciu o prośby inwestorów). Ponadto, obsługa klienta również nie należy do najlepszych i trzeba również wspomnieć kwestię szerokich spreadów w handlu na rynku forex, z uwagi na którą broker ten nie jest zbyt popularny wśród amatorów obracania walutami.

Jak zacząć handlować na eToro?

Przechodzimy do finału. Przedstawiliśmy platformę brokera eToro, opłaty, rachunek demonstracyjny i wiele innych rzeczy. Ale jak zacząć handlować z eToro? To bardzo proste. Całość można podsumować w czterech krokach.

1. Zarejestruj się
2. Zweryfikuj swoje konto
3. Wpłać pieniądze na swoje konto
4. Wprowadź zlecenie handlowe (kupno/sprzedaż)

Jesteś zarejestrowany? Masz pieniądze na koncie? Jeśli tak, to dokonanie transakcji to pestka. Możesz otworzyć pozycję klikając przycisk Trade i wypełniając wyskakujące okno, w którym wprowadzasz Kwotę, czyli za ile dolarów lub euro chcesz kupić aktywa, wybierasz dźwignię (od 1:2 do 1:30), ewentualnie wprowadzasz stop loss i take profit, czyli pożądany przez Ciebie zysk i maksymalną wartość straty, a na koniec potwierdzasz zlecenie.

Oczywiście możliwe jest również zaplanowanie transakcji na przyszłość. Na przykład, możesz ustawić określony poziom ceny, po osiągnięciu którego dojdzie do otwarcia pozycji.

Czy ta recenzja eToro nie była dla Ciebie wystarczająca? Czy masz jakieś inne pytania, na które szukasz odpowiedzi? Daj nam znać w komentarzach, a my chętnie Ci pomożemy!

Najczęściej zadawane pytania dotyczące eToro

Informacje o ryzyku

eToro to platforma multiaktywów, która oferuje zarówno inwestowanie w akcje, jak i handel kontraktami CFD.

Należy pamiętać, że kontrakty CFD to złożone instrumenty i wiążą się z dużym ryzykiem szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni finansowej. 51% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze, handlując kontraktami CFD z tym dostawcą. Należy rozważyć, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy.

Niniejsza komunikacja ma charakter wyłącznie informacyjny i edukacyjny i nie należy jej traktować jako porady inwestycyjnej ani rekomendacji inwestycyjnej. Wyniki z przeszłości nie są wskaźnikiem
przyszłych wyników.

Kopiowanie transakcji nie jest równoznaczne z poradą inwestycyjną. Wartość Twoich inwestycji może wzrosnąć lub spaść. Twój kapitał jest zagrożony. Inwestowanie w kryptowaluty charakteryzuje się dużą zmiennością i nieuregulowaniem w niektórych krajach UE. Brak ochrony konsumentów. Zyski mogą podlegać opodatkowaniu.

eToro USA LLC nie oferuje kontraktów CFD i nie składa żadnych oświadczeń ani nie ponosi odpowiedzialności za dokładność lub kompletność treści tej publikacji, która została przygotowana przez naszego partnera przy użyciu publicznie dostępnych informacji niezwiązanych z konkretnymi podmiotami na temat eToro.