…a może już masz konto?
Zaloguj się na swoje kontoMarzec to tradycyjnie czas rozliczania swojego podatku dochodowego za zeszły rok. Ulga na IKZE staje się zaś coraz popularniejsza. Czy wiesz, o czym koniecznie musisz pamiętać?
Nie ma co się oszukiwać, emerytury z ZUS nie będą w przyszłości zbyt wysokie, niezależnie, czy mówimy o osobach samozatrudnionych, czy etatowcach.
Z pomocą przychodzą wyspecjalizowane programy emerytalne, takie jak chociażby konta PPK i PPE oraz indywidualne konta emerytalne.
Szczególnie atrakcyjna finansowo jest oferta indywidualnych kont zabezpieczenia emerytalnego, czyli w skrócie IKZE.
To właśnie zwrot podatkowy jest kluczowy, ponieważ pozwala na otrzymanie żywej gotówki, idealnej na sfinansowanie chociażby nowej partii akcji dywidendowych.
Wielu z nas błędnie zakłada, że sam fakt sumiennego odkładania na IKZE pozwoli na otrzymanie zwrotu. To jednak duży błąd!
Aby uzyskać korzyść finansową, należy wystąpić o rozliczenie ulgi na IKZE. Bez wypisania właściwego formularza, nie otrzymasz ani grosza!
Problem mają zwłaszcza osoby rozliczające się automatycznie. Owszem, jest to proste i szybkie rozwiązanie, ale nikt nie uwzględni za Ciebie Twoich ulg!
O zwrot należy wystąpić na formularzu PIT/O w pozycji 7 tego druku.
Bardzo docenianą specyfiką naszych polskich kont emerytalnych jest to, że corocznie podnosi się maksymalny limit wpłat.
W przypadku IKZE oznacza to mniej więcej tyle, że każdego roku możesz liczyć na coraz większy przelew zwrotny z urzędu skarbowego!
Na rynkach giełdowych inwestuję już ponad 12 lat. Od 5 lat interesuję się również kryptowalutami. Na codzień pracuję w sektorze finansowym, więc mam bieżące rozeznanie w świecie gospodarki i ekonomii. Cenię przede wszystkim solidną analizę fundamentalną przedsiębiorstw oraz inwestowanie długoterminowe.
93 %
90 %
Dyskusja (0 komentarzy)
Nikt jeszcze nie dodał komentarza. Zaloguj się i bądź pierwszy! Opublikuj swoje przemyślenia i rozpocznij dyskusję.